Servicios financieros y seguros: prosperar en tiempos de austeridad

La COVID-19 ha generado retos sin precedentes para las instituciones financieras y las aseguradoras, evocando recuerdos de la crisis financiera de 2008. Desde entonces, hemos vivido una década de pruebas de estrés y refundaciones de capital, que ha garantizado que la mayoría de las aseguradoras e instituciones financieras dispongan de recursos financieros suficientes para capear una recesión. Sin embargo, las presiones del flujo de caja, la tensión sobre las carteras de inversión, la posibilidad de retrasos en los pagos y la caída de la demanda de inversión obligan a las instituciones financieras y a las aseguradoras a replantear sus modelos de negocio.

La toma de decisiones operacionales con una visión de futuro

A medida que los líderes en servicios financieros y seguros dirigen la mirada hacia un futuro incierto y planifican lo que probablemente será un período de condiciones económicas impredecibles, se enfrentan a algunas decisiones operacionales imprevistas que deberán solucionarse rápidamente. Además de los retos empresariales a largo plazo, existen los retos inmediatos, ya que las empresas están tratando de encontrar la mejor manera de lograr que los empleados vuelvan a su lugar de trabajo de una forma segura. Estos cambios serán complejos y será necesario tener en cuenta muchos factores, entre los que se incluyen: evaluaciones de salud y riesgo de cada empleado, si un empleado puede desempeñar su función de manera eficiente a distancia, políticas corporativas y diversos reglamentos gubernamentales nacionales y regionales.

La solución de Appian Workforce Safety permite a las empresas gestionar de forma inteligente la complejidad que supone el regreso de los trabajadores al lugar de trabajo, al tiempo que se mantiene la privacidad y la seguridad de la información relativa a la salud de los empleados. Si bien continúan los planes para el regreso seguro al lugar de trabajo físico, para la mayoría de las aseguradoras e instituciones financieras, el futuro próximo probablemente requiera una cantidad reducida de personal en las oficinas y una workforce mayoritariamente remota. Entre los efectos de esto se encuentra la necesidad de replantearse lo que antes era una interacción ordinaria cara a cara entre los agentes de seguros, los asesores financieros y los clientes. Para que las empresas puedan, además de sobrevivir, prosperar, deben encontrar la manera de crear una diferenciación tangible en esta nueva normalidad.

Respuestas de los líderes en servicios financieros y seguros

Ya hemos visto a algunos servicios financieros y empresas de seguros responder de forma creativa a la pandemia con nuevas directrices y procesos. Por ejemplo:

  • Cálculos de riesgo acelerados que permiten usar los exámenes físicos rutinarios completados recientemente con un médico como sustitutos de los exámenes habituales de los paramédicos
  • Simplificación de las aplicaciones para reducir la dependencia en el correo postal, con formularios para cumplimentar, opciones de firma electrónica y funciones para la carga de documentos
  • Una mayor adopción de sistemas de pago sin contacto con límites de gasto más elevados y una mayor seguridad mediante la autenticación de transacciones sin contacto de factor múltiple

La crisis actual brinda oportunidades para que las instituciones financieras y las aseguradoras adopten un enfoque más digital, migren al cloud y desarrollen la agilidad y la automatización. La agilidad será fundamental para su éxito a largo plazo, y los líderes con visión de futuro pueden tomar medidas fundamentales que les permitan transformar sus negocios. Sin embargo, cabe preguntarse cómo pueden las empresas conciliar la necesidad de cambiar con rapidez y la necesidad de controlar los costes.

Usar low-code para hacer cambios rápidos y significativos

Los servicios financieros y las empresas de seguros buscan formas de reducir los costes manteniendo su ventaja competitiva. La automatización low-code puede ayudar. Es una forma más sencilla de crear herramientas escalables y flexibles con rapidez. Esta mejora en la eficiencia permite a las partes interesadas (tanto internas como externas) generar valor más rápido, una ventaja importante cuando los vientos económicos no soplan a favor de todos.

Próxima serie de webinars sobre servicios financieros y seguros

Regístrese ahora en el primer webinar de nuestra serie sobre servicios financieros y seguros, en la que participarán Jay Cherrie de Appian, líder de la industria de servicios financieros, y Jake Sloan, líder mundial de la industria de los seguros, el martes 16 de junio a las 11:00 a.m. (EDT). En este webinar analizaremos de qué formas pueden prosperar las instituciones financieras y las aseguradoras en tiempos de restricción de costes. Consulte este espacio para futuros webinars con Digital Insurance y American Banker.

Suscríbase al Semanal de Appian