Problema empresarial

Los procesos manuales y basados en papel para crear los documentos de un préstamo y procesar las solicitudes eran engorrosos e ineficientes.

Actores del proceso

Agentes y oficiales de préstamos, ejecutivos sénior

Pasos del proceso

Cuando un cliente solicita un préstamo, toda la recopilación de datos se hace a través del sistema BPM. Después, el sistema automatiza la creación de una solicitud de préstamo altamente detallada, que se envía al cliente. El movimiento de la solicitud a través de nuestro sistema de aprobación está automatizado. El sistema BPM gestiona el flujo de trabajo, avisa a los interesados de las tareas asignadas y asegura un tiempo de toma de decisiones rápido. Las transferencias automatizadas y monitorizadas entre nuestros empleados significan una mejora de los procesos persona a persona y la capacidad para hacer un seguimiento de las solicitudes de préstamos para tomar acciones inmediatas cuando sea necesario, acelerando el proceso de solicitud de préstamos e identificando claramente las fechas límite y otros requisitos para nuestros clientes. El sistema también incorpora automáticamente la información obtenida de otras aplicaciones TI, como nuestras herramientas de CRM, para analizar la gestión de casos y ayudar a asignar recursos para las tareas asignadas. Esto ha incrementado la precisión y reducido el tiempo requerido para crear y procesar cada solicitud de préstamo, impactando significativamente la eficiencia de nuestra empresa.

Beneficios del proceso

En un corto espacio de tiempo, nuestro sistema de apertura de préstamos pasó de basarse en el papel a estar completamente automatizado. Antes, nuestros empleados tenían que emplear tiempo y recursos rellenando formularios en papel y organizando archivadores para los clientes. Ahora, todos los formularios y procesos son online. La BPM nos proporcionó una mayor eficiencia y la capacidad de hacer un seguimiento de las solicitudes a través de todo el proceso de aprobación de préstamos, de manera que pudiéramos decidir si era necesario tomar acciones y si el préstamo se completaría antes de la fecha final. Además del efecto en nuestros empleados, nuestros clientes se benefician en gran medida de nuestra solución BPM. Dado que nuestros empleados ya no tienen que centrarse en carteras y solicitudes basados en papel, con el gasto de tiempo que implican, nuestros clientes reciben más tiempo y atención de los agentes.

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